我國將於2025年進入超高齡社會，根據內政部統計國內30年以上的老屋占了近51%。因此在面臨老人、老宅問題日趨嚴重的危機下，政府與民間積極推動都市更新與危老的老宅改建，此外，隨著人口老化趨勢，除了關懷高齡安養的議題，如何進行資產傳承及相關稅務規劃，也成為高資產客戶關注的重點。

為因應老宅問題，華南銀行長期關注如何協助客戶能有一個遮風避雨的家以安享晚年。因此，整合內外部資源及廠商，於2020年成立都更危老華南隊，提供一條龍服務，透過信託機制控管產權及興建資金，協助客戶老屋重建完成，提升未來居住安全，實現在地安老新生活之願望。另外，客戶也可以透過重建過程的產權分配，如合建及贈與，達到資產傳承的效果，並結合以房養老及安養信託等產品，用華南銀行提供安養資金來源與保障客戶經濟安全。

華南銀行專業團隊亦提供高資產客戶有關不動產的傳承規劃的專業協助與多個層面的法律及資產移轉課題諮詢，透過運用買賣、贈與及繼承等不同方式將有不同的稅務效果。倘若客戶有出租與管理需求，華南銀行也有異業合作之廠商，引入中華民國租賃住宅服務商業同業公會全國聯合會，協助進行不動產包租代管服務，為客戶創造現金流，放心收租、安心養老。

華銀表示，例如以持有眾多不動產的高資產客戶王先生，經過華南銀行團隊專業分析及說明不動產傳承稅負議題後，王先生開始依照自己的期望與華南銀行建議，移轉不動產予第二代。另因擔心第二代隨意變賣不動產並揮霍無度，王先生運用信託機制，客制化打造信託專案，設計信託期間不動產處分及契約變更須經信託監察人同意，落實資產傳承及保全。

華南銀行持續以客戶需求角度出發，協助完善傳承規劃。