随著年终奖金及红包陆续入帐，玉山银行建议，可透过「简易型安养信托」、「子女教育信托」、「乐活久久安养信托」的高度灵活性，分散投资风险，进行长期理财规划，达到资产保护与传承等目的。

信托委托人可根据实际需求设定信托财产的管理运用及处分方式，随著家庭情况动态调整。「简易型安养信托」可预先开立信托专户，将年终逐步存入信托专户，为退休生活预做准备；一旦於信托期间有动用需求，可立即与银行确认後续资金运用方式，待启动信托财产运用後再付管理费，让资金保障不中断。

「子女教育信托」则可由父母、长辈担任信托委托人与玉山银行签订信托契约，将信托财产转入专户进行管理，用於子女未来留游学或教育支出使用；而家中有年长父母的家庭则可设立「乐活久久安养信托」，透过信托整合、规划信托财产运用、给付方式，确保长者在未来医疗和生活上资源无虞。

玉山银行也推出信托服务网，可线上查询信托契约资料、信托财产库存明细及信托财产异动明细，让顾客随时掌握信托状况。玉山银行提醒顾客在设立信托时，应洽询专业金融机构进行深入讨论，再根据个人需求和家庭状况，定制合适的信托方案。